瑞银集团在法国组织大规模逃漏税

日期为2月18日的法国世界报头版头条关注瑞士银行集团（UBS）有组织地在法国大规模进行逃漏税作业。世界报头版的第二条则关注法国前总统萨科齐因2012年总统大选活动的不法经费而受到司法审查。而此前，萨科齐已遭质疑涉嫌贪腐，这一来，对他的下届大选势的声望势必雪上加霜。 

siège du groupe de presse "le monde" à Paris

今天世界报头版头条的法国人利用瑞士银行集团逃漏税的报导，是根据该报独家获得的资料撰写。

资料细节显示瑞银如何唆使成千上万的法国人逃漏税。资料的第一篇章就叙述法国大批企业陷入逃税门。报导指出，针对瑞银五年来的调查几乎到了结案阶段。

这项所谓的“瑞士泄漏（SwissLeaks）行动”，涉及到 汇丰私人银行（ HSBC ）的丑闻。此前媒体曾揭露，英国最大的汇丰银行在瑞士的分行帮助其客户逃税，并透露了世界范围 逃漏税。丑闻爆发的一年之后，这次，媒体则揭露了2000年法国是极其被瑞银锁定为优先猎取的顾客对象，瑞银吸走了法国的几十亿欧元公共财，以及法国的税收。

即使这些逃漏税者很少受到司法刑责追诉，但是隐藏不申报所得金钱就是不法行为。而且鼓励这么做的人也是犯法，如瑞士银行集团 USB AG。经营理财全球第一的银行，因为在2004年至2012年之间抓到罪行，被两位法官Daïeff及 Tournaire 以“逃漏税严重洗钱”及“非法拉票”罪名起诉，并针对该银行的三名前员工，发出逮捕令。

瑞银集团将在未来几个月被送到巴黎刑事法庭，可能被判数十亿欧元的罚金，也就是被藏匿资金总额的一半。瑞银的所有资产及财务健康状况将出现翻天覆地状况。

根据Daïeff法官估计，2014年，在瑞银的隐藏式法国资产有130亿到230亿。不过，瑞银抗议这项估计，然而瑞银已经付了110亿的创纪录的司法保证金。这是真实一个令人昏眩的款额，而法国资产只不过是瑞银的收到这类资产的百分之7.5。另一项调查还正在比利时与德国进行中。

在法国这边，调查证明指出，直至2012年，法国这家瑞士银行的母公司瑞银集团，在法国组织一项大规模系统性的逃漏税。这些涉案的逃漏税者的身份各式各样，他们的动机也不同，这也让法国财政部把他们分门别类立档案。前足球员Lizarazu2014年把920万欧元送回法国申报纳税。不过，他被法国财政部归类为“被动式偷漏税者”。另外被归类于这类型的法国逃税人还有，女演员Tedeschi 在瑞士藏匿180万欧元收入，以及闻名世界的高档流行服饰集团女负责人Sonia Rykiel，她辗转透过瑞银在逃税天堂列支敦士登藏匿了330万欧元的基金。

另外，被财政部归类为“主动逃漏税者”，有一名是法国的前足球教练，结果被追讨交回法国310万欧元款额，他而且还定期存入逃税帐户的金额。这些人被法国世界报联络到后，都表示，现在已经解决了法国财税的问题。另外，还有一些法国的贵族家庭也在这个逃漏税名单内。总值名单中陈列了明星、球员、艺术家、演员及高档奢华品集团负责人等等。

一般来说，这要是瑞银的业务人员负责进行这些作业，他们的绰号叫“猎人”，也就是在法国猎取有价值的客户。

世界报指出，这项调查是于2011年3月开始的，调查轉介到法国银行的审慎监管部门（ACP）。2015年9月30日，在瑞银揭露秘密帐户后，抖出来4206名法国逃漏税者。在法国财政部连续设立三个特别小组努力的结果，这些人已经把自己的财产归回到法国，总金额至少达30亿欧元。

不过，其实这与实际逃漏税的金额还差得远。事实上，就是在2015年7月3日，德国司法部交给法国财税局一张经过认证的含有不同档案的光碟片。这是在搜索一个瑞银集团在Francfort办公室的女合作人时搜索调查的结果。不但有法国名单，还有金额，这些都被查证属实。

DAIEFF法官2015年7月30日根据德国提供档案计算，直至2008年11月30日总共有38330万名法国客户在瑞银集团开户，总财产价值高达84亿欧元。

不过，法国世界报联络、采访驻法国的瑞银总经理德罗斯DE LEUSSE，他则抗议司法调查所作的结论；法国司法机关打算在未来几个月要将瑞银集团母行及法国分行都送上巴黎法庭。德罗斯对世界报说，瑞银认为自己是合法工作。